英国2026预算案：年入12.6万仍月光？五位普通人的真实账本

“挣得越多，留得越少”：预算案下的英国普通人账本 图片来源：Pexels / Sarah O'Shea 英国2026年预算案公布后，财政大臣John Healey的措施究竟如何影响普通人的钱包？《卫报》采访了五位读者——从24岁的伦敦厨师到72岁的养老金领取者，他们坦诚地分享了自己的收入、开支与担忧。这些故事或许能让在英生活的我们，对这片土地的经济脉搏有更真切的感受。 “我这个年龄的大多数人已经放弃买房了” Louie，24岁，伦敦厨师，年收入在3.7万至4万英镑之间，与两个朋友合租一套三居室。他对政府新的“你的第一套房”计划持乐观态度——该计划允许人们仅用2.5%的首付购买新建房产，并由无息股权贷款支持。但他坦言，仅降低首付还不够。 “我发现餐饮业的工资波动太大，根本无法考虑为买房存钱，”他说。房租和账单已占他收入近一半，房东还通知11月起每月涨租200英镑。尽管从18岁起他就将收入的5%到10%投入股票投资账户，过去一年还开始定期向购房ISA缴款，但他仍计划等到20多岁末或30岁出头才考虑买房。“我们正朝着好的方向前进，但我仍然会存钱，并等待，”他说。 “我去年挣了12.6万英镑——但月底仍然一无所有” Graham Robinson，45岁，来自大曼彻斯特Timperley，经营KeySim公司。去年收入12.6万英镑，但月底银行账户几乎什么都不剩。他独自生活，与前妻共同照顾10岁自闭症儿子，并自己承担所有育儿费用。 “我知道12.6万英镑听起来是一大笔钱，但税后每月约6500英镑，真的不像人们想象的那么经花，”他说。他的按揭还款已从每月约900英镑升至1300英镑，市政税、食品、能源等开支也都在增加。他通常年收入约10万英镑，越来越依赖企业股息来弥补成本。他对收入超过10万英镑时个人免税额逐步取消（至125,140英镑时归零）导致的实际60%税率感到沮丧：“要让我到手每月多1000英镑，我的薪水需要从每年10万英镑涨到129,757英镑。” “我们的按揭每月增加了600多英镑” Helen，40岁，住在伦敦西南部，与丈夫和两个分别为八岁和五岁的孩子同住。她是主要经济支柱，从事传播工作，丈夫经营建筑事务所。她的房子属于市政税D档，今年冬天将获得100英镑能源补贴。她欢迎这笔钱，但觉得按档次而非经济需求分配的方式很奇怪。 她家每月最大开支是按揭，利率上升时每月增加了600多英镑，现已固定到2028年。她担忧冻结所得税起征点，以及小企业面临的压力。丈夫的建筑事务所成立不到四年，正艰难应对建筑成本上升和行业放缓。“挑战归结为能源价格；钢铁成本、运输材料、建造房屋的成本，影响我们所制造、建造和购买的一切。” “我不知道人们仅靠国家养老金怎么生活” Peter Pillinger，72岁，兰开夏郡South Ribble的鳏夫，国家养老金约占他收入的一半。他还领取牧师职业养老金、已故妻子的一小笔养老金以及地方议员津贴。他对取消燃气账单固定费用表示满意：“我夏天的燃气账单几乎全是固定费用，它们是累退性的。把所有成本计入单位收费将鼓励人们减少使用并给房屋做隔热处理。”但他想知道为何这项变革至少要等到明年春天，以及政府将如何帮助因医疗原因需要更高用量的人。 他支持改革国家养老金三重锁定，认为有能力纳税的养老金领取者应该纳税。“如果我的收入是2.5万或接近3万英镑，为什么不应该纳税？”但他更担心靠更少钱生活的人：“我不知道人们仅靠国家养老金怎么生活。” “鲜花是人们最先想到要削减的开支之一” Danielle Walker，37岁，自雇人士（原文在此处截断，后续内容未提供）。她提到燃料成本影响着她所购买鲜花的价格以及配送费用。 从这些真实故事中可以看到，预算案的影响远非数字那么简单。无论是想买房的年轻人、收入不菲的企业主，还是靠养老金生活的老人，都在用自己的方式应对生活成本的压力。对于在英的我们来说，了解这些切身体验，或许能帮助大家更好地规划自己的财务与生活。