什么是私人财富管理？私人财富管理是为了改善个人的财务状况，涉及投资组合管理以及财务规划。许多人根本不知道如何成功地管理自己的财务，无论是与遗产规划有关还是与个人所得税有关。对于一个熟练的财富管理者来说，帮助他们实现短期和长期的财务目标是一种享受。

对于普通人来说，处理他们的财务可能很困难，那么对于那些拥有数百万美元的富人来说，这又有多困难呢？有相当多的投资产品符合资产描述。房屋、土地、建筑物、股票、设备、金币和车辆都被视为资产。管理这些资产很重要，因为它不仅能给投资者带来更好的回报，而且资产管理人还能安排他们的高效运作。有了这些财富，资产管理也就是管理与这些资产所有权相关的风险，并提出规避风险的解决方案。

有些人多年来积累了许多资产。但是他们不知道如何正确管理自己的财富。他们只有意识到获得资产管理帮助的重要性，这样他们的财富才能持续到老年。财富管理确保他们的资产得到明智的投资，免除巨额税收。财富顾问在其所在地区设有办事处，并根据客户可能承担的风险水平评估。他们知道，一些富有的客户甚至拥有和经营公司，在管理这些企业方面需要专业人士的帮助。如今有这么多高净值人士，他们的需求导致资产管理公司专注于这一特定领域。

资产和财富管理——两者有区别

资产管理和财富管理是不同的。资产管理是指为富有的客户提供投资和咨询服务——看管他们的资金，而财富管理则是提供专门服务，以满足富有个人的投资和理财需求。资产管理就是让人来管理你的有价值的东西。我们中的一些人已经积累了太多的财富，我们需要有人来监督我们的资产。碰巧现在资产管理软件已经推出，你基本上不需要信任某人。使用该软件的好处之一是，它比支付资产管理公司的费用更实惠。

资产管理软件-保持准确的记录

该软件的功能将向您展示需要做什么才能有效地管理您持有的资产。软件资产管理可以在许多方面帮助您保存所有资产的记录。例如，软件将保存折旧值的详细信息和维护记录。例如，当您需要修复或更换某些资产时，这一点非常有用且重要。该软件的另一个好处是，如果您在火灾中丢失了所有资产，您可以使用该软件调出资产列表。

财富管理软件的好处在于，软件几乎可以消除遗漏重要信息的风险。一些富有的人可能仍然觉得他们没有积累足够的资产来实际雇佣某人，然后使用这个软件是有意义的。您需要决定需要管理哪些属性才能选择正确的软件。财富个人拥有房屋、商业或零售物业和公寓。例如，当您研究这个物业管理软件时，您需要了解它的管理和会计功能。租户管理将需要一些功能，例如能够从软件内部向租户发送电子邮件，以及能够生成应付租金的发票。您还需要跟踪固定资产及其折旧。

不要做一个粗心的投资者

任何储蓄的能力都需要加强探索。在21世纪，审查你的退休准备金也变得比以往任何时候都重要。当你投资你辛苦赚来的现金时，你想找一个有着良好声誉的财富顾问。财富管理应该尽早开始，应该是一个终身的过程。财富顾问是帮助你实现所有的财务目标，因为正确的思想和正确的行动。

承诺高回报的投资会带来高风险，一个粗心的投资者可能会因为这些“夜以继日”的公司而失去一切。你想找到财富顾问，他们知道如何始终如一地跑赢通胀，他们拥有的技能和知识不是基于偶然的机会，而是基于他们的经验和培训。根据他们的知识，他们决定如何分配个人资本以达到投资目标。他们监督你所有的财务需求——医疗保险、财产、税收、企业现金流管理、投资政策、资产配置、信托管理和继任计划等。

把一切组合起来

财富管理在管理客户资产、管理一代又一代富人的资产方面起着至关重要的作用。如果资产不再具有成本效益，资产管理人必须对其进行操作、升级甚至处置。财富管理公司创建的投资组合最适合所有客户，客户可以期望报告资产的状况。